Tranzacțiile făcute de clienții băncilor sunt analizate atent nu doar de angajații instituțiilor bancare, dar și de cei de la ANAF. Este un pas important în lupta autorităților cu evaziunea fiscală.
Cu toate că, în ultima perioadă, se observă o schimbare clară a acestui obicei, mulți români încă preferă tranzacțiile cu cash. Puțini știu însă că sumele pe care le scot din conturi pot ridica semne de întrebare sau suspiciuni și pot chemați chiar să dea explicații pentru ele.
Este important de știut că românii care scot bani de la bancomate, în cazurile în care banii retrași depășesc un anumit prag, sunt verificați de Agenția Națională de Administrare Fiscală. ANAF poate iniția o investigație pentru a descoperi sursa fondurilor.
În general, retragerile zilnice maxime sunt stabilite de băncile de la noi din țară între 3.000 și 5.000 de lei, însă plafonul poate fi majorat, dacă se face o solicitare în acest sens.
Aproape toate tranzacțiile ce depășesc pragul de 1.000 de euro, adică echivalentul a aproximativ 5.000 de lei, intră în vizorul autorităților, instituțiile bancare fiind obligate să verifice identitatea clientului și să raporteze detaliile tranzacției.
În cazul tranzacțiilor de trec de pragul de 3.000 de euro, Agenția Națională de Administrare Fiscală ar putea declanșa o anchetă.
Pentru a evita complicarea lucrurilor, se recomandă clienților băncilor să solicite un document justificativ pentru astfel de retrageri, act ce poate fi folosit în fața autorităților fiscale dacă este necesar.
